Apakah Wells Fargo Investasi Dividen Yang Ideal?

Wells Fargo & Co. (WFC) adalah salah satu perusahaan yang paling dicintai oleh investor yang berpengalaman dan cerdas. Ini banyak hubungannya dengan manajemen perusahaan. Sejauh hasilnya, saham Wells Fargo telah terapresiasi 116% selama tiga tahun terakhir. Saat ini juga menghasilkan 2,6%. Itu hasil dividen yang relatif murah hati. Karena investor jangka panjang paling pintar fokus pada dividen, mari kita lihat lebih dekat gambar dividen untuk Wells Fargo.

Gambar Dividen WFC

Wells Fargo memiliki tingkat pertumbuhan dividen tahunan sebesar 79,2% selama tiga tahun terakhir. Tingkat pertumbuhan ini lebih tinggi daripada rekan-rekan Citigroup Inc. (C) dan Bank of America Corp (BAC), tetapi tidak setinggi JPMorgan & Chase & Co. (JPM).

Itu tingkat pertumbuhan dividen tahunan yang mengesankan untuk Wells Fargo selama tiga tahun terakhir, tetapi Wells Fargo juga memotong dividennya dengan 85% kekalahan pada tahun 2009 - dua bulan setelah membeli Wachovia. Pada saat itu, Wells Fargo menawarkan hasil dividen tahunan hanya 0,7%. Pemotongan dividen ini menghemat sekitar $ 5 miliar per tahun untuk Wells Fargo, yang membantunya menavigasi jalannya melalui kerugian hipotek beracun. Hasil dividen tahunan Wells Fargo tidak bergerak ke utara dari 1% hingga 2011. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Wells Fargo Menjadi Bank Terbesar di Amerika.)

Sayangnya, tidak mungkin untuk mengetahui apakah Wells Fargo mampu menumbuhkan (atau setidaknya mempertahankan) hasil dividennya ke depan, terutama dengan tantangan baru yang mungkin terjadi - ekonomi global yang melambat, krisis utang, dan kemungkinan deflasi. Karena itu, paling tidak kemungkinan bahwa manajemen Wells Fargo telah belajar dari kesalahan masa lalunya dan memiliki rencana untuk berjaga-jaga seandainya bencana ekonomi lain menghantam. Yang bisa kita lakukan sekarang adalah melihat semua fakta yang paling penting, jadi mari kita tetap dengan tema itu. (Untuk lebih lanjut, lihat: Dua Dividen ETF Yang Harus Anda Ketahui.)

Penghasilan vs. Penghasilan Bersih

Banyak investor bingung dengan pentingnya pendapatan vs laba bersih. Jika Anda ingin berinvestasi di perusahaan yang sedang berkembang, maka pendapatan (baris teratas) lebih penting. Jika Anda ingin berinvestasi di perusahaan dewasa yang mengembalikan modal kepada pemegang saham melalui dividen dan pembelian kembali saham, maka laba bersih (laba bersih) lebih penting. Untuk perusahaan seperti Wells Fargo, Anda ingin melihat laba bersih. Profitabilitas memainkan peran besar dalam manuver ketika datang untuk mengembalikan modal kepada pemegang saham. Di bawah ini adalah sekilas pendapatan dan laba bersih Wells Fargo selama tiga tahun terakhir:

 

2011

2012

2013

Pendapatan

$ 87,6 Miliar

$ 91,2 Miliar

$ 88 Miliar

Batas pemasukan

$ 15,9 Miliar

$ 18,9 Miliar

$ 21,9 Miliar

Pertumbuhan yang menguntungkan jelas, yang merupakan positif besar bagi investor dividen. Ada beberapa nomor penting lain yang perlu dipertimbangkan. Wells Fargo olahraga pengembalian atas ekuitas sebesar 13,38%, dan selama dua belas bulan terakhir, telah menghasilkan $ 29,09 miliar dalam arus kas operasional. Namun angka lain yang sebagian besar investor tidak akan memperhatikan belum menceritakan sebuah cerita adalah posisi pendek sangat kecil hanya 0,7%. Ini berarti sangat sedikit investor uang besar bertaruh melawan Wells Fargo. (Untuk lebih lanjut, lihat: Investasikan Dividen Aristocrat dengan ETF ini.)

Garis bawah

Wells Fargo bukan investasi paling menarik di dunia, tetapi membosankan seringkali lebih baik, terutama jika Anda mencari sesuatu untuk jangka panjang. Headwinds eksternal ada, tetapi itulah masalahnya dengan ekuitas apa pun, dan jika Anda mencari manajemen kualitas dan pembayaran dividen yang konsisten, maka Wells Fargo harus dipertimbangkan. Silakan lakukan riset Anda sendiri sebelum membuat keputusan investasi apa pun. (Untuk lebih lanjut, lihat: Wells Fargo dalam Kondisi Baik, Tapi Jalanan Mengenalnya danWachovia-Wells Fargo: Kemenangan untuk Kita Semua.)

Dan Moskowitz tidak memiliki saham Wells Fargo.

Tonton videonya: Begini Cara Para Miliarder Dunia Berinvestasi (Januari 2020).

Loading...