4 ETF Dividen Tertinggi untuk Pendapatan Pensiun

Dalam masa pensiun, ada dua cara untuk menggunakan aset Anda untuk menutupi pengeluaran Anda. Anda dapat menarik uang Anda atau Anda dapat hidup dari pendapatan yang disediakan investasi. Menghidupi penghasilan yang dihasilkan aset Anda memungkinkan Anda untuk bertahan dan bahkan menumbuhkan telur sarang Anda lebih lama, yang membantu memastikan bahwa Anda dapat mencapai semuanya melalui masa pensiun tanpa kehabisan uang.

Berinvestasi dalam saham yang membagikan dividen dapat menjadi cara cerdas untuk membangun aliran pendapatan yang dapat diandalkan dalam masa pensiun.

Berikut adalah beberapa dana yang diperdagangkan di bursa dividen (ETF) terbaik, yang memungkinkan Anda berinvestasi dalam seember saham dividen agak lebih mudah daripada jika Anda ingin meneliti dan memilih masing-masing saham sendiri. Dalam memilih dana ini, kami mencari stabilitas, biaya rendah, cukup aset yang dikelola untuk memastikan mereka akan ada untuk sementara waktu dan hasil yang baik. (Untuk lebih lanjut, lihat tutorialnya: Pengantar Dividen.)

Penghargaan Dividen Vanguard

Dividen penghargaan Vanguard ETF (VIG) memiliki rasio biaya rendah hanya 0,09%, sehingga sangat sedikit dari pendapatan dan pertumbuhan yang Anda dapatkan akan pergi ke manajemen. Imbal hasil adalah 2,15% - sementara idealnya Anda menginginkan ini sedikit lebih tinggi, ini adalah sentuhan yang lebih baik daripada apa yang dihasilkan S&P 500. Yang berbeda adalah kestabilannya selama bertahun-tahun. Manajer dana menyaring untuk menemukan perusahaan berkualitas tinggi, yang berarti mereka mencari perusahaan yang telah meningkatkan dividen mereka selama 10 tahun terakhir. Mereka juga memiliki persyaratan likuiditas minimum sehingga Anda tidak akan terpapar saham kecil yang bisa sulit untuk keluar.

Dana ini juga menampilkan trust investasi real estat (REIT) dan kemitraan terbatas. Akhirnya, ia menggunakan beberapa filter hak milik lainnya untuk mempersempitnya menjadi sekitar 150 hingga 190 saham; saat ini memiliki 185 saham.

Hasil Dividen Tinggi Vanguard

Vanguard High Dividend Yield (VYM) juga memiliki rasio biaya rendah hanya 0,09%, tetapi hasilnya jauh lebih tinggi pada 3,24%. Itu karena dana itu mengambil stok yang kurang berkualitas dan bukannya berfokus pada hasil. Ini dapat berarti bahwa dividen mungkin berisiko jika terlalu tinggi bagi perusahaan untuk dipertahankan. Salah satu cara dana mengurangi risiko ini adalah dengan membuat dana lebih besar; ia memiliki lebih dari 400 saham dalam portofolionya.

Manajer dana menentukan saham apa yang masuk dengan menyortir semua saham yang membagikan dividen dengan hasil, tertinggi ke terendah. Mereka kemudian melanjutkan untuk menambahkan saham sampai kapitalisasi pasar kumulatif adalah 50% dari total kapitalisasi pasar dari semua saham yang membayar dividen. Saham-saham tersebut kemudian dikurangi kapitalisasi pasar. Proses ini cenderung menghasilkan nilai kapitalisasi yang besar. (Untuk bacaan terkait, lihat: 2 Dividen Vanguard ETF Siap untuk Pertumbuhan Lebih.)

Hasil Dividen S&P SPDR

Hasil Dividen S&P SPDR (SDY) menggunakan bobot hasil dividen alih-alih kapitalisasi pasar. Itu memang memiliki rasio biaya yang lebih tinggi pada 0,35%. Imbal hasil adalah 2,46% dan memiliki 107 saham.

Anda dapat mempertimbangkan ETF ini jika Anda mencari lebih banyak eksposur ke saham kecil dan menengah (ini memiliki 48% dari asetnya dalam ekuitas kecil dan menengah). Ini terjadi karena bobot hasil. Manajer dana menentukan saham dengan mengambil aristokrat dividen - saham yang telah meningkatkan dividen selama 20 tahun berturut-turut. Ini kemudian menyaring likuiditas rendah dan saham kapitalisasi pasar rendah. Kemudian ia menimbang sisa stok dengan hasil dividen tahunan; itu membatasi hasil pada 4%.

Schwab US Dividend Equity

Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) memiliki rasio biaya terendah dari kelompok itu di 0,07% dan memiliki hasil 3,15%. Ia hanya memiliki 100 saham dan memilihnya dengan melihat lebih dari sekadar hasil dan ukuran. (Untuk lebih lanjut, lihat: Cara Menginvestasikan Kembali Dividen dari ETF.)

Dana tidak termasuk REIT, menguasai kemitraan terbatas, saham pilihan, dan convertible. Ini memiliki saham yang telah membayar dividen selama 10 tahun berturut-turut dan yang memenuhi minimum likuiditas dan minimum kapitalisasi pasar. Saham terdaftar dalam urutan hasil tahunan. Para manajer mengambilnya selangkah lebih maju dari kebanyakan dan memilih empat dasar yang mereka gunakan untuk mengukur kualitas bisnis yang mendasarinya, dengan melihat barang-barang seperti pengembalian ekuitas. Mereka kemudian mengambil 100 saham berperingkat teratas dari filter ini dan mengurangi kapitalisasi pasar mereka. Proses ini cenderung menghasilkan perusahaan mega cap berkualitas tinggi untuk ETF.

Garis bawah

Investasi dividen dapat menjadi cara yang baik untuk menciptakan pendapatan untuk membuat portofolio pensiun Anda melangkah lebih jauh. ETF, dengan biaya yang relatif rendah dan paparan sejumlah saham, membuat proses investasi lebih mudah. (Untuk bacaan terkait, lihat: Mengapa ETF Dividen Bulanan Baik untuk Semua Orang.)

Tonton videonya: Bagi-Bagi Dividen Saham Andalan (Januari 2020).

Loading...