Suatu Hari dalam Kehidupan Seorang Penasihat Keuangan

Persyaratan dasar untuk menjadi penasihat keuangan adalah pengetahuan di bidang keuangan di mana mereka berpraktik, tetapi kompetensi profesional sejati membutuhkan lebih banyak. Bahkan, penasihat keuangan harus memakai banyak topi untuk melakukan pekerjaan mereka secara efektif, dan mereka yang mempertimbangkan bidang ini sebagai karier harus belajar tentang seperti apa kehidupan sehari-hari para penasihat sebenarnya.

Siapa pun yang bekerja di industri keuangan dapat memberi tahu Anda bahwa langkah pertama untuk menjadi penasihat yang sukses adalah memperoleh pendidikan yang baik dalam mekanika aspek keuangan apa pun yang Anda inginkan untuk bekerja. Ini dapat berupa gelar sarjana atau master dalam beberapa kasus, sertifikasi profesional seperti penunjukan perencana keuangan bersertifikat, atau hanya satu atau dua lisensi bagi mereka yang ingin fokus pada jenis produk keuangan tertentu. Tetapi pendidikan Anda yang sesungguhnya di bidang ini bahkan tidak akan dimulai sampai Anda memulai karir penasihat keuangan Anda.

Hari Khas Penasihat Keuangan

Rata-rata hari penasihat keuangan biasanya dimulai lebih awal dan sering berakhir pada jam malam, terutama bagi mereka yang baru di industri ini. Jadwal harian penasihat biasanya biasanya meliputi:

  • Pencarian - Metode dan jumlah ini akan sangat tergantung pada keadaan penasihat. Seorang profesional yang baru dicetak tanpa buku bisnis untuk menarik dapat mengharapkan untuk menghabiskan setidaknya setengah dari setiap hari memukul perkerasan dengan satu atau lain cara, baik dengan mengembangkan jaringan rujukan atau bertemu dengan prospek secara langsung. Mereka yang memulai dengan pasar yang hangat tempat calon pelanggan akan menghabiskan cukup banyak waktu untuk berinteraksi dengan orang-orang ini; misalnya, penasihat baru yang bekerja lama di perusahaan lain dapat fokus pada mensponsori acara untuk karyawan perusahaan tersebut untuk menghasilkan bisnis. Metode modern lainnya termasuk membangun kehadiran digital yang kuat dan menulis blog. (Untuk lebih lanjut, lihat:Cara Mencapai Prospek Yang Sudah Memiliki Penasihat.)
  • Melayani klien saat ini - Ketika penasihat membangun buku bisnis mereka, fokus mereka secara bertahap akan mulai bergeser dari memperoleh bisnis baru ke melayani pelanggan saat ini. Banyak penasihat yang sudah mapan akan memulai hari mereka dengan meninjau portofolio klien, menjawab pertanyaan klien dan menangani masalah luar biasa sebelum beralih ke bisnis baru. Sebagian besar penasihat yang sudah mapan akan memberi tahu Anda bahwa pendekatan ini adalah cara terbaik untuk menghasilkan bisnis baru karena klien yang menerima layanan terbaik adalah klien bahagia yang akan membuat referensi. (Untuk lebih lanjut, lihat:Menjaga Klien Melalui Saat-Saat Baik dan Buruk.)
  • Pekerjaan administrasi - Meskipun ini sering dapat jatuh di bawah kategori melayani klien, setiap calon penasihat harus siap untuk menghabiskan segmen signifikan dari hari kerja mereka berurusan dengan tugas-tugas birokrasi seperti laporan kepatuhan, memperbarui catatan klien, memproses tiket dagang dan berurusan dengan prosedur pencatatan lainnya . Mungkin harus dikatakan di sini bahwa mayoritas penasehat yang berhasil dapat mempertahankan jumlah detail yang cukup besar di kepala mereka secara berkelanjutan. (Untuk lebih lanjut, lihat: 5 Ciri Yang Dimiliki Penasihat Keuangan yang Sukses.)
  • Perencanaan keuangan - Meskipun ini mungkin tampak jelas, Anda harus meluangkan waktu untuk mengirimkan barang dan jasa inti Anda ke pelanggan Anda - dan ini bisa sulit untuk masuk ke jadwal Anda pada waktu-waktu tertentu. Memasukkan data ke dalam perencanaan keuangan atau program pajak dapat menjadi proses yang panjang dan melelahkan dan membutuhkan perhatian besar terhadap detail. Bahkan mereka yang membayar orang lain untuk melakukan bagian entri data ini harus memonitor proses ini. (Untuk lebih lanjut, lihat:Perencanaan Keuangan: Ini Lebih Daripada Uang.)
  • Meneruskan pendidikan - Unsur perencanaan keuangan yang tak terhindarkan ini dapat melampaui kepuasan industri atau kredensial pendidikan untuk memasukkan investasi dan riset produk. Banyak sekuritas dan kendaraan asuransi memerlukan pelatihan khusus sebelum vendor akan menyetujui penasihat untuk menjualnya. Beberapa penasihat sering menghadiri seminar selama seminggu yang membahas topik-topik khusus atau terus mendapatkan penunjukan baru untuk memberikan tingkat layanan yang dibutuhkan klien mereka. Ini tidak hanya memakan waktu tetapi juga mahal dalam beberapa kasus. (Untuk lebih lanjut, lihat:Mengikuti Pendidikan Berkelanjutan Anda.)

Elemen Manusia

Seperti yang Anda harapkan, elemen lain — dan yang paling penting — dari pekerjaan penasihat keuangan apa pun adalah membangun dan mengelola hubungan klien. Ini dimulai dengan menciptakan kesan profesional selama fase pencarian, memberikan apa yang Anda janjikan selama fase perencanaan dan tetap berkomunikasi dengan mereka secara berkelanjutan. Dan tentu saja, ini kadang-kadang bisa menjadi tantangan nyata — misalnya, ketika klien yang telah kehilangan hak warisnya oleh orang tua Anda memanggil Anda dan berteriak bahwa ia akan menuntut Anda karena hal itu, meskipun Anda tidak mungkin kurang terlibat. . Kemampuan Anda untuk mendidik klien dan meyakinkan mereka untuk melakukan hal yang benar akan secara substansial memengaruhi kesuksesan Anda secara keseluruhan, dan potensi liabilitas, dalam bisnis ini. (Untuk lebih lanjut, lihat:Perusahaan-Perusahaan Ini Menjadi Puncak Diantara Klien Penasihat Keuangan.)

Dan klien bukan satu-satunya orang yang Anda butuhkan untuk tetap berada di pihak Anda. Anda harus belajar cara berbicara dan bernegosiasi dengan pedagang grosir, petugas kepatuhan, pejabat regulator, dan perwakilan layanan pelanggan yang mungkin atau mungkin tidak berminat untuk membantu atau bekerja dengan Anda ketika Anda membutuhkannya. Kemampuan Anda untuk mempertahankan niat baik mereka dapat berarti perbedaan antara ketidaknyamanan utama dan kehilangan bisnis dan praktik yang berjalan lancar. (Untuk lebih lanjut, lihat:Penasihat: Hindari Kesalahan Umum Ini.)

Cara Mempersiapkan

Jika Anda merasa dapat menggunakan bantuan dalam mempersiapkan beberapa elemen yang dijelaskan di atas, Anda mungkin ingin mempertimbangkan untuk mengambil beberapa kursus atau kelas tambahan dalam keuangan perilaku atau psikologi, keterampilan mendengarkan dan komunikasi, dan berbicara di depan umum. Jika Anda masuk ke bisnis untuk diri Anda sendiri sebagai penasihat independen, maka beberapa pelatihan tentang cara menjadi wirausahawan mungkin tidak akan merugikan. Tempat yang baik untuk memulai adalah berbicara dengan beberapa penasihat yang mengambil pendekatan yang sama seperti yang Anda inginkan dan berhasil melakukannya. Tanyakan kepada mereka secara tepat keterampilan apa yang kurang nyata yang mereka gunakan dalam pekerjaan sehari-hari dan bagaimana mereka mempelajarinya. Ada kumpulan kursus online gratis yang berkembang pesat yang mencakup setiap topik yang bisa dibayangkan tersedia bagi mereka yang ingin belajar, dan ini bisa menjadi tempat yang murah dan nyaman untuk memulai segmen alternatif pendidikan Anda. (Untuk lebih lanjut, lihat: Mulai Firma Perencanaan Keuangan Anda Sendiri.)

Garis bawah

Pekerjaan Anda sebagai penasihat keuangan akan mencakup lebih banyak daripada mengelola portofolio investasi atau menutup penjualan. Prospeksi, pemasaran, layanan pelanggan, kepatuhan, administrasi dan pendidikan juga akan menjadi bagian dari rutinitas harian Anda, dan kemampuan Anda untuk mengintegrasikan hal-hal ini secara efektif ke dalam jadwal Anda pada akhirnya dapat menentukan tingkat kesuksesan Anda dalam bisnis. Untuk informasi lebih lanjut dan sumber daya tentang menjadi penasihat keuangan, kunjungi Asosiasi Perencanaan Keuangan, Asosiasi Nasional Penasihat Keuangan Pribadi atau Dewan CFP.

(Untuk lebih lanjut, lihat:Kiat Karier untuk Wanita yang Ingin Menjadi Penasihat.)

Tonton videonya: Kiko Mini Series Episode Tips Usaha Sukses Bareng Karkus Dan Menjadi Konsultan Keuangan Kenny Corp (Januari 2020).

Loading...