Cara Menemukan Klien Penasihat Keuangan yang Lebih Sehat

Ada tren pembentukan dalam dunia nasihat keuangan: para penasihat menghabiskan lebih banyak waktu mereka untuk klien terkaya mereka. Hal ini menyebabkan perampingan daftar nama klien yang signifikan di seluruh negeri. Pergeseran ini memungkinkan penasihat untuk lebih produktif dan memberikan lebih banyak perhatian pribadi kepada masing-masing klien mereka. Apakah ini merupakan perubahan yang harus dipertimbangkan oleh setiap perencana keuangan? Jika Anda membebankan biaya berdasarkan aset di bawah manajemen (AUM), kemungkinan besar demi kepentingan Anda untuk fokus pada klien yang memiliki dana paling besar untuk berinvestasi.

Menarik yang Kaya

Bagaimana Anda menarik klien kaya? Will Lipovsky, dari First Quarter Finance, meyakini bahwa para penasihat yang menginginkan klien kaya harus berada di tempat di mana klien tersebut berada. Anda tidak dapat mengharapkan orang lain mendatangi Anda jika ada opsi lain yang lebih dekat dengan mereka. "Penasihat keuangan harus hidup dalam komunitas yang dipenuhi dengan uang," kata Lipovsky, "jika Anda ingin melayani orang kaya, pergilah ke orang kaya."

Coba persempit pencarian Anda agar benar-benar fokus pada jenis klien yang paling Anda sukai. Jika Anda memiliki sejarah bekerja dengan baik dengan pengusaha, eksekutif keuangan atau pengacara, gunakan pengalaman khusus itu untuk menarik orang-orang seperti itu.

Perencana keuangan bersertifikat (CFP) Natalie Bacon, dari NatalieBacon.com, menyarankan jika Anda saat ini mengenakan biaya komisi untuk setiap produk yang dijual kepada klien Anda, pertimbangkan menjadi perencana biaya-saja. "Klien kaya mencari perencana yang membebankan biaya berdasarkan aset yang dikelola, bukan berdasarkan komisi," katanya. Ada manfaat bagi penasihat dan klien dalam model fee-only, dan persepsi publik adalah bahwa perencana fee-only memberikan nilai lebih dengan harga yang lebih baik. (Untuk lebih lanjut, lihat: Menemukan dan Mempertahankan Klien Bernilai Tinggi.)

Menjaga Kekayaan

Setelah Anda memiliki klien kaya Anda, Anda harus mempertahankan mereka. Meskipun turnover penasihat umumnya rendah, Anda tidak ingin berpuas diri. Terus perlakukan mereka seolah-olah Anda sedang dalam proses pacaran, karena pada waktu tertentu mereka dapat didampingi oleh penasihat lain.

Orang-orang kaya mendapatkan cara itu dengan membuat keputusan keuangan yang cerdas dan cerdas. Ini adalah tipe orang yang akan menjatuhkan Anda saat pemberitahuan jika mereka merasa layanan Anda tidak mencapai peringkat. Hormati komitmen itu terhadap pertumbuhan finansial, dan tantang diri Anda untuk terus memuaskan dan mengesankan klien Anda. (Untuk lebih lanjut, lihat: Melihat Bagaimana Ultra-Wealthy Investasikan.)

Menciptakan Kekayaan

Mampu menciptakan kekayaan dan meningkatkan saldo portofolio klien Anda sangat penting. Jika Anda ingin menarik klien kaya dan mempertahankan apa pun yang sudah Anda miliki, fokuslah untuk menghasilkan strategi penciptaan kekayaan. "Filosofi investasi yang selaras dengan benar melibatkan portofolio tiga dimensi yang berupaya mencapai tiga tujuan: pelestarian kekayaan, likuiditas dan penciptaan kekayaan," kata Bill Militello, CEO Militello Capital. "Sebagian besar penasehat hanya memenuhi dua dari tujuan ini - pelestarian kekayaan dan likuiditas - karena mereka umumnya membatasi debat alokasi aset hanya pada saham dan obligasi."

Jika Anda dapat memberikan strategi yang bernuansa pada penciptaan kekayaan, klien saat ini dan prospektif akan melihat betapa berharganya Anda atau bisa untuk portofolio mereka. Ini akan membuat Anda menonjol bagi klien kaya, yang terbuka untuk ide-ide baru dan unik tentang cara menumbuhkan uang mereka. Sebagian besar penasihat dapat memberi mereka ide tentang cara melestarikan aset mereka dan bagaimana menyusun portofolio mereka, tetapi menurut Militello, penasihat yang dapat memberikan gagasan tentang penciptaan kekayaan membuat dirinya sangat berharga. (Untuk lebih lanjut, lihat: Penasihat: Jangan Mengabaikan Millenial yang Belum Kaya.)

Garis bawah

Ada banyak sekali investor kaya di luar sana, dan hampir sebanyak penasihat keuangan yang ingin menambahkan mereka ke daftar mereka. Anda perlu mencari tahu layanan unik apa yang dapat Anda tawarkan kepada klien potensial ini dan menunjukkan bahwa ide-ide Anda bekerja dalam praktik. Apa yang akan membedakan Anda? (Untuk lebih lanjut, lihat: Kekayaan Global Sudah Naik dan Terus Meningkat.)

Tonton videonya: 10 Tips Memulai Usaha Kecil yang Belum Sering Anda Dengar (Januari 2020).

Loading...