Ketika Suatu Perselisihan Dengan Pialang Anda Meminta Arbitrase

Ketika klien memiliki perselisihan dengan broker atau firma broker mereka dan mereka tidak dapat menyelesaikannya secara damai, mereka memiliki pilihan untuk membawa kasus ini ke arbitrasi. Arbitrase, bagaimanapun, bukan piknik.

Arbitrase dapat memakan waktu dan membutuhkan banyak persiapan. Bahkan, ada sejumlah positif dan negatif yang terkait dengan arbitrase yang harus diperhatikan semua investor sebelum memulai proses.

Proses
Sebelum mempelajari pro dan kontra arbitrase, pertama mari kita lihat bagaimana mengajukan arbitrase dan belajar lebih banyak tentang metode penyelesaian sengketa ini.

1. Minta Proses
Jika klien tidak dapat memperbaiki ketidaksepakatan dengan brokernya, ia dapat meminta proses arbitrase dengan terlebih dahulu mengajukan pernyataan klaim melalui situs web FINRA. Dengan menggunakan formulir ini, klien harus menjabarkan pihak-pihak yang terlibat, keadaan ketidaksepakatan, dan permintaan bantuan (dengan kata lain, ringkasan terperinci dari penghargaan moneter yang diminta). Bukti atau bukti dapat diajukan bersamaan dengan formulir.

Secara umum, jika jumlah dolar dalam sengketa kurang dari $ 25.000, proses arbitrase yang disederhanakan digunakan. Dalam proses ini, masalah ini diselesaikan terutama melalui pernyataan tertulis yang diajukan oleh masing-masing pihak. (Namun, sidang dapat diminta oleh pelanggan atau arbiter.) Untuk jumlah yang lebih besar dari $ 25.000, arbitrase yang lebih formal, secara langsung akan diperlukan.

2. Layanan Permohonan
Setelah klaim awal, langkah selanjutnya adalah "layanan pembelaan." Dengan langkah ini, masing-masing pihak harus membuat semua pihak lain mengetahui adanya gerakan yang mereka minta untuk diberhentikan. Setelah menyelesaikan proses ini, sebuah venue akan dipilih dan panel arbitrase (biasanya tiga orang) dibentuk.

Formulir yang disebut sebagai "perjanjian pengiriman seragam" harus ditandatangani oleh penggugat. Formulir ini pada dasarnya mengatakan bahwa penuntut akan mematuhi keputusan panel.

3. Bayar Iuran dan Biaya Anda
Akhirnya, biaya pengarsipan dan biaya sesi sidang (lebih banyak tentang mereka nanti) kemudian harus dibayar oleh penggugat. Setelah ini selesai, tanggal akan ditentukan untuk proses yang sebenarnya. Proses ini tidak selalu sesederhana dan semudah kedengarannya, dan karena itu, berikut adalah beberapa pro dan kontra yang terkait dengan proses tersebut untuk membantu Anda memutuskan jalan mana yang perlu Anda ambil. (Untuk mempelajari lebih lanjut tentang proses ini, lihat Pialang Pergi Buruk? Apa Yang Harus Dilakukan Jika Anda Mengalami Keluhan dan Tip Untuk Menyelesaikan Perselisihan Dengan Penasihat Keuangan Anda.)

Pro
Panel Arbitrase Umumnya Tidak Berkualitas
Di situs webnya, FINRA mengatakan bahwa panel akan terdiri "dari mayoritas orang dari luar industri sekuritas." Ini berarti bahwa profesional keuangan lainnya seperti akuntan, analis, profesor dan orang lain yang akrab dengan bisnis sekuritas akan digunakan sebagai anggota panel. Dan sementara tidak ada jaminan, ini menunjukkan bahwa mereka tidak akan terlalu bias "ke arah mereka sendiri."

Sebagai bukti ketidakberpihakannya (sesuai dengan FINRA), pada tahun 2001 majelis arbitrase memutuskan hasilnya dalam 1.365 kasus; dalam lebih dari setengah kasus (725), penghargaan diberikan kepada investor.

Catatan: Penuntut dapat meminta dan menerima panel profesional sekuritas, tetapi ia harus melakukannya pada saat klaim.

Keputusan Cepat dan Mengikat
Seperti yang dinyatakan sebelumnya, semua keputusan yang dibuat oleh panel mengikat. Ini penting karena itu berarti bahwa putusan dapat ditegakkan sangat mirip dengan di pengadilan. Yang sama pentingnya adalah kenyataan bahwa proses, dan keputusan yang diambil, dibuat cukup cepat. Bahkan, menurut FINRA, arbiter umumnya akan "berusaha untuk memberikan penghargaan dalam waktu 30 hari kerja sejak tanggal rekaman ditutup." Tapi, dengan banyak proses arbitrase (sidang sebenarnya) hanya membutuhkan beberapa hari sekaligus. Ini berarti bahwa seluruh kasus dapat diselesaikan dalam hitungan minggu.

Catatan: Menurut FINRA, meskipun arbitrase cepat, seluruh proses - dari mengajukan hingga mengambil keputusan - membutuhkan rata-rata 14 hingga 16 bulan (termasuk kasus-kasus rumit juga).

Anda Dapat Mewakili Diri Anda
Di pengadilan, Anda memiliki opsi untuk mewakili diri sendiri. Namun, karena dokumen hukum (pengajuan klaim, mosi, dll) sangat rumit, dan karena hakim dan pengacara lawan sering dapat membingungkan atau membingungkan para amatir, biasanya tidak masuk akal untuk mewakili diri Anda dalam kasus-kasus ini.

Namun, dalam proses arbitrase, jauh lebih mudah untuk mewakili diri sendiri. Itu karena situs web FINRA menuntun Anda melalui proses (pengajuan dan tanggung jawab) langkah demi langkah. Selain itu, badan pengawas dapat dihubungi langsung oleh penggugat dengan pertanyaan tentang proses tersebut. Akhirnya, karena arbiter biasanya duduk di meja besar dengan semua pihak yang terlibat selama sidang, mereka lebih mudah didekati dan lebih cenderung untuk memberikan panduan kepada orang-orang yang mewakili diri mereka sendiri.

Catatan: Seseorang masih dapat menggunakan pengacara dalam proses arbitrase jika dia memilih untuk melakukannya. Bahkan, seorang individu dapat mencari penasihat hukum di setiap titik dalam proses.

Beban Pembuktian tidak setinggi di Pengadilan
Sesuai FINRA, "arbitrase dilakukan sesuai dengan Kode Seragam Arbitrase yang dikembangkan oleh Konferensi Industri Efek tentang Arbitrase (SICA)." Singkatnya, ini berarti ada aturan untuk prosesnya. Panel harus menjaga ketertiban, tidak dapat menerima desas-desus sebagai bukti dan harus memungkinkan pemeriksaan silang terhadap saksi dan berbagai praktik lain yang juga umum dilakukan di pengadilan.

Sangat umum bagi panel untuk mengandalkan kepercayaan penuntut dan / atau saksi jauh lebih banyak daripada hakim pengadilan sipil. Beban pembuktian umumnya tidak setinggi, yang mungkin lebih menguntungkan bagi penuntut - terutama mereka yang mewakili diri mereka sendiri.

Dengan mengingat hal itu, ini tidak berarti bahwa penggugat tidak boleh mempertimbangkan penggunaan saksi ahli ketika membuktikan kasusnya. Juga tidak menyarankan bahwa kompilasi bukti tidak penting. Namun, kejujuran, integritas dan kepercayaan adalah sifat-sifat yang dikagumi dan sering dihargai oleh panel arbitrase.

The Cons
Kebanyakan - tetapi Tidak Semua - Panel Tidak Sesuai
Biasanya ketika panel arbitrase dipilih untuk kasus ini, nama, judul dan latar belakang anggota panel disediakan untuk semua pihak yang terlibat dalam proses. Jika pihak tertentu merasa bahwa arbiter yang diberikan mungkin memiliki bias tertentu (mungkin karena hubungan masa lalu dengan pihak lawan), orang tersebut dapat meluncurkan apa yang disebut sebagai tantangan preemptory, yang berarti mereka dapat mengajukan mosi untuk menyerang arbiter dari panel.

Namun, bahkan jika penggugat dapat menyerang arbiter dari panel, selalu ada kemungkinan bahwa anggota panel tertentu atau seluruh panel mungkin bersimpati terhadap pihak lawan. Jika ini terjadi, kasing Anda mungkin gagal, tidak peduli seberapa suaranya.

Dimungkinkan untuk mengajukan banding, atau meminta agar suatu putusan dikosongkan jika putusan tersebut tampaknya telah dipengaruhi oleh bias. Namun, karena mengikat dan umumnya dianggap final oleh FINRA, penggugat biasanya harus menemukan penipuan atau kesalahan serius lainnya dengan proses untuk memiliki harapan mendapatkan keputusan yang dibatalkan. Bandingkan ini dengan proses perdata atau pidana (di pengadilan) di mana proses banding tampaknya berlangsung selamanya.

Beberapa Panel Pelit Dengan Penghargaan
Meskipun FINRA sendiri tidak mempublikasikan statistik tentang dugaan kerusakan (sebagaimana dinyatakan dalam klaim awal) versus penghargaan yang sebenarnya diberikan, adalah kepercayaan umum bahwa panel arbitrase pelit dengan imbalannya.

Sebagai contoh pembayaran, mari kita lihat catatan perusahaan acak berbasis di New Jersey, Melihat kembali selama lima tahun terakhir, dua kasus yang menuduh ketidakcocokan diajukan terhadap broker-dealer. Dalam kedua kasus tersebut, para penuntut diberikan penghargaan. Dalam satu kasus, penuntut dugaan ganti rugi sebesar $ 600.000. Ia dianugerahi hanya $ 250.000. Dalam kasus lain, penuntut menuduh $ 60.000 dalam kerusakan. Pengadu itu hanya dianugerahi $ 10.000.

Sekali lagi, pengacara atau penuntut mana pun yang memiliki pengalaman luas dalam arbitrase FINRA akan memberi tahu Anda bahwa penilaian seperti itu tidak biasa.

Prosesnya Mungkin Murah, tapi Tidak Gratis
Dalam proses hukum perdata atau pidana, seseorang sering ditagih biaya retainer yang sangat besar atau ditagih per jam selama periode waktu yang panjang sejak saat kasus diajukan, melalui proses banding. Untungnya bagi penggugat, dalam proses arbitrase biasa, biaya pengacara lebih rendah karena lebih sedikit hari dihabiskan untuk menghadiri persidangan dan, karena lebih sedikit persiapan kasus yang terlibat, ada lebih sedikit jam yang dapat ditagih.

Meskipun demikian, ada biaya lain yang harus diperhatikan oleh investor, seperti biaya pengarsipan dan biaya arbitrator.

Biaya tak terduga, seperti biaya yang terkait dengan penahanan saksi ahli (yang dapat berharga $ 100 / jam atau lebih berdasarkan jenis kesaksian), menambah tagihan juga. Biaya perjalanan ke dan dari tempat pendengaran, dan biaya untuk Anda dalam hal waktu atau jam di tempat kerja yang hilang harus dipertimbangkan juga.

Catatan: Anda dapat menggunakan kalkulator Otoritas Pengatur Industri Keuangan (FINRA) untuk mengetahui berapa besar kemungkinan klaim yang akan dikenakan biaya. Misalnya, pada klaim $ 50,000, biaya pengarsipan akan menjadi $ 175, dan $ 600 akan dikenakan untuk penggunaan tiga arbiter.

Intinya
Arbitrase adalah cara yang hebat untuk menyelesaikan perselisihan dengan perusahaan pialang atau anggota, tetapi perlu diketahui bahwa meskipun prosesnya biasanya lebih murah dan tidak praktis daripada kasus perdata, ada potensi jebakan yang harus diperhatikan oleh semua pelanggan sebelum memulai proses.

Untuk menghindari keterlibatan dengan arbitrase, lihat Memahami Taktik Pialang Tidak jujur dan Apakah Pialang Anda Bertindak Dalam Kepentingan Terbaik Anda?

Tonton videonya: ARBISTAR 2 0 TRADING ARBITRAJE PRESENTACIÓN DEL NEGOCIO Y DEPOSITAMOS 360 EN PLAN COMUNIDAD BOT (Januari 2020).

Loading...