Cara Menangani Perselisihan Yang Serius Dengan Pialang Anda

Investor sering mencari para profesional untuk membantu mereka menavigasi pasar dan memberikan tingkat layanan tertentu, tetapi ada kalanya mereka mungkin merasa bahwa akun sedang salah ditangani. Meskipun tergoda untuk menemukan seseorang yang bisa disalahkan atas kerugian moneter, mereka sering kali merupakan akibat dari kondisi pasar dan investor harus siap menghadapi risiko semacam itu. Namun, arbitrase atau jalan lain dapat dijamin jika bukti menunjukkan bahwa broker merekomendasikan investasi yang tidak sesuai, penipuan yang dilakukan, atau membebankan komisi berlebihan dengan "mengaduk" akun. Dalam artikel ini, kami akan membantu Anda memutuskan apakah akun Anda salah penanganan dan apakah Anda perlu menindaklanjuti keluhan tersebut. (Untuk mempelajari lebih lanjut, lihat Membayar Penasihat Investasi Anda - Biaya atau Komisi?)

Langkah Pertama Anda

Jika Anda merasa bahwa broker Anda tidak bertindak demi kepentingan terbaik Anda, cobalah untuk menghabiskan semua solusi yang mungkin dengan perusahaan investasi. Setelah menghitung kerugian, jadwalkan pertemuan dengan kontak utama di perusahaan investasi untuk melakukan diskusi yang luas, dan dengarkan sisi cerita dari broker. Jika proses ini tidak menghasilkan informasi yang memadai, tingkatkan pengaduan ke tingkat manajemen berikutnya sampai beberapa jenis resolusi tercapai. Ini dapat mencakup berbagai hasil, termasuk hanya menunggu pasar membaik untuk mengakhiri semua diskusi dan melanjutkan dengan tindakan hukum.

Jika perselisihannya dengan broker, Anda mungkin sudah setuju untuk menyelesaikan melalui arbitrase ketika Anda mulai bekerja dengan perusahaan. Dalam hal ini, Otoritas Pengatur Industri Keuangan (FINRA), sebelumnya Asosiasi Nasional Penjual Efek (NASD), akan menangani proses arbitrase dari awal hingga selesai. Forum penyelesaian sengketa kelompok membantu menyelesaikan masalah antara investor dan perusahaan sekuritas, serta masalah yang terkait dengan industri antara perwakilan terdaftar individu dan perusahaan mereka. (Untuk mempelajari lebih lanjut, lihat Pialang Pergi Buruk? Apa Yang Harus Dilakukan Jika Anda Mengalami Keluhan dan Ketika Suatu Perselisihan Dengan Pialang Anda Meminta Arbitrase.)

Jika Anda Membutuhkan Representasi Hukum

Seperti halnya proses hukum yang berpotensi menguntungkan, banyak penasihat hukum menawarkan konsultasi gratis. Berkonsultasi dengan seorang pengacara membuka perspektif luar dan dapat membantu mengonfirmasi forum yang sesuai untuk menyelesaikan perselisihan. Ini adalah saat yang tepat untuk mulai membuat daftar singkat calon litigator, jika perlu. Jika jalur arbitrase sesuai, daftar akan menyusut, karena lebih banyak pengacara menangani kasus pengadilan daripada arbitrase.

Sementara seluruh proses disederhanakan agar siapa pun yang memiliki keluhan untuk mengajukan klaim dan melanjutkan, mayoritas pelanggan mengejar klaim mereka bersama dengan tim hukum yang mencakup setidaknya satu pengacara dan saksi ahli. Ini juga waktu yang tepat untuk menetapkan harapan yang masuk akal dengan hasil potensial dan kerangka waktu. Jangan mengandalkan pemukiman besar yang mencakup ganti rugi, karena penilaian yang dermawan seperti itu jarang diberikan. Bersiaplah untuk menunggu berbulan-bulan atau bahkan bertahun-tahun sebelum tanggal arbitrase ditetapkan. Bergantung pada ukuran klaim dan peserta hukum, antisipasi bahwa arbitrase yang tidak diselesaikan dalam kerangka waktu yang dijadwalkan semula dapat ditunda untuk mengakomodasi jadwal peserta dan anggota panel.

Proses Arbitrase

Jika arbitrase tampaknya merupakan tindakan terbaik, kunjungi situs web FINRA dan cari kasus yang tertunda dengan perusahaan investasi atau perwakilan terdaftar yang bersangkutan. Daftar ini akan memberikan ringkasan dan perincian dari setiap kasus yang tertunda atau ditutup terhadap perusahaan dan perwakilan atau penasihatnya. Namun, itu tidak akan mencakup setiap masalah atau kasus apa pun yang menghapus catatan sebagai bagian dari penyelesaian.

Jika pencarian adalah untuk penasihat investasi terdaftar (RIA) daripada seseorang yang bekerja untuk perusahaan pialang, Anda akan dialihkan ke situs web Komisi Sekuritas Dan Bursa (SEC), atau mungkin ke situs yang disponsori negara jika penasihat tersebut menyatakan berlisensi. Jika pencarian adalah untuk perwakilan terdaftar atau perusahaan pialang, program BrokerCheck FINRA akan mencari data dari basis data pendaftaran dan lisensi Penyimpanan Registrasi Pusat (CRD), yang mengumpulkan data yang dilaporkan pada pendaftaran industri dan formulir lisensi. BrokerCheck melaporkan informasi latar belakang profesional tentang broker yang saat ini terdaftar, perusahaan sekuritas terdaftar, dan pihak yang sebelumnya terdaftar. Satu bagian memberikan informasi penting mengenai peristiwa yang dilaporkan di CRD, yang diperlukan oleh pendaftaran industri lisensi dan proses perizinan. Sejumlah pengungkapan keuangan dapat didaftar di sini, termasuk kebangkrutan atau hak gadai yang belum dibayar. Daftar ini mungkin juga berisi penyelidikan formal, perselisihan pelanggan, tindakan disipliner dan tuntutan pidana atau vonis.

 

Mengajukan Keluhan

Jika Anda menentukan bahwa portofolio salah penanganan, langkah selanjutnya adalah mengajukan keluhan. FINRA menyarankan untuk melakukannya sesegera mungkin untuk menghindari penundaan arbitrase atau mediasi. Mediasi, yang dapat berfungsi sebagai pelengkap atau pengganti untuk arbitrasi tergantung pada hasilnya, adalah proses sukarela di mana kedua pihak dapat menyelesaikan perselisihan mereka dalam format yang tidak mengikat. Untuk sebagian besar klaim di bawah $ 25.000, proses diselesaikan terutama melalui pernyataan tertulis yang diajukan oleh masing-masing pihak kepada FINRA. Pada titik mana pun penggugat, responden, atau arbiter dapat meminta sidang. Kasus-kasus yang lebih kecil ini dapat ditugaskan ke arbitrator tunggal dan dapat diselesaikan dengan cukup cepat.

Jumlah klaim lebih dari $ 25.000 biasanya ditugaskan ke panel arbitrase tiga orang. Karena mereka biasanya menyelesaikan sendiri dan melibatkan lebih banyak formalitas, mereka cenderung memakan waktu lebih lama. FINRA menawarkan proses pengajuan klaim online lengkap, dan di sinilah sebagian besar investor macet. Sementara FINRA telah merampingkan proses yang harus diikuti oleh orang awam, ini masih merupakan proses hukum dengan dokumen yang diperlukan seperti "pernyataan klaim". Banyak investor yang frustrasi akan mengejar layanan pengacara pada saat ini.

 

Evaluasilah Kemajuan Anda

Tahap proses ini adalah waktu yang tepat untuk mundur, mengevaluasi kemajuan Anda, dan menetapkan kerangka waktu dan harapan. Perlu diingat, bagaimanapun, bahwa hubungan antara Anda dan perwakilan atau penasihat telah berubah. Sementara pelanggan kadang-kadang tinggal di perusahaan tempat mereka mengajukan klaim, sebagian besar tidak. Tergantung pada klaim atau kerugian, mereka mungkin pindah ke perusahaan lain, melikuidasi kepemilikan mereka atau membuat pengaturan lain. Proses dari titik ini menjadi proses hukum, meskipun sedikit kurang formal daripada proses pengadilan tipikal; Anda harus melihat proses ini sebagai resolusi yang sedang berlangsung.

 

Garis bawah

FINRA menyediakan kerangka kerja untuk perizinan, pendaftaran, pendidikan, pemantauan, dan pemolisian komunitas pialang untuk memastikan publik menerima layanan terbaik. Sementara sebagian besar profesional jasa keuangan memberikan layanan yang sangat baik, beberapa akun salah penanganan dan FINRA memiliki proses yang tersedia bagi siapa saja untuk mengejar apa yang dia yakini sebagai klaim yang sah. Penting untuk diingat bahwa semua keputusan yang dibuat oleh arbiter tunggal atau panel gabungan mengikat dan bahwa putusan dapat ditegakkan, karena akan berada di pengadilan. Akhirnya, pertimbangkan bahwa sementara investor memiliki hak untuk mengejar klaim, hal itu menimbulkan biaya seperti biaya pengarsipan, arbitrasi, dan / atau biaya mediasi, dan jika panel memutuskan suatu kasus bersifat remeh, biaya hukum dan lainnya akan berlaku.

Tonton videonya: 97% Owned - How is money created - Subs - Bahasa Indonesia - Indonesian (Januari 2020).

Loading...