Sup Alfabet Sertifikasi Keuangan

Jika Anda kesulitan membedakan CFA, CFP®, CIC, ChFC atau sertifikasi keuangan lainnya, Anda tidak sendirian. Bagaimana Anda menyaring sup alfabet ini untuk menemukan profesional keuangan terbaik untuk Anda? Di sini kita melihat sembilan sebutan yang paling populer dengan penjelasan singkat tentang pendidikan dan keahlian masing-masing penunjukan, dan jenis pekerjaan yang dilakukan oleh para profesional yang memegangnya.

Certified Financial Planner® (CFP®)

Mereka yang memiliki penunjukan CFP® telah menunjukkan kompetensi di semua bidang perencanaan keuangan. Kandidat menyelesaikan studi tentang lebih dari 100 topik, termasuk saham, obligasi, pajak, asuransi, perencanaan pensiun dan perencanaan perumahan. Program ini dikelola oleh Dewan Perencana Keuangan Bersertifikat Standar Inc. Selain lulus ujian sertifikasi CFP, kandidat juga harus menyelesaikan pengalaman kerja yang memenuhi syarat dan setuju untuk mematuhi kode etik Dewan CFP dan tanggung jawab profesional dan standar perencanaan keuangan. (Untuk lebih lanjut tentang mendapatkan penunjukan CFP, klik di sini.)

Perencana keuangan bekerja dengan individu untuk membantu mereka memahami pilihan mereka dan membuat keputusan keuangan yang sesuai dengan situasi dan tujuan keuangan pribadi mereka. Karena, karena sifat pekerjaan mereka, banyak kepercayaan ditempatkan pada orang-orang ini, Dewan CFP memposting informasi tentang proses perencanaan keuangan dan pemegang lisensi saat ini, memungkinkan klien CFP untuk memverifikasi apakah penunjukan perencana keuangan mereka dalam performa yang baik . Hal terakhir yang dibutuhkan siapa pun adalah memilih CFP yang sertifikasinya telah dicabut.

Analis Keuangan Chartered (CFA®)

Penunjukan ini ditawarkan oleh CFA Institute (sebelumnya Association for Investment Management and Research AIMR). Untuk mendapatkan piagam CFA, para kandidat harus berhasil menyelesaikan tiga ujian sulit dan mendapatkan setidaknya tiga tahun pengalaman kerja yang memenuhi syarat, di antara persyaratan lainnya. Dalam lulus ujian ini, para kandidat menunjukkan kompetensi, integritas, dan pengetahuan mereka yang luas dalam bidang akuntansi, standar etika dan profesional, ekonomi, manajemen portofolio, dan analisis keamanan. (Untuk lebih lanjut tentang mendapatkan penunjukan CFA, klik di sini.)

Pemegang saham CFA cenderung analis yang bekerja di bidang manajemen uang institusional dan analisis stok, bukan perencanaan keuangan. Para profesional ini memberikan penelitian dan peringkat pada berbagai bentuk investasi. (Untuk lebih lanjut tentang berbagai jenis analis, lihat artikel Menganalisis Para Analis.)

Spesialis Dana Bersertifikat (CFS)

Sesuai namanya, seorang individu dengan sertifikasi ini telah menunjukkan keahliannya dalam reksa dana dan industri reksa dana. Orang-orang ini sering memberi saran kepada klien tentang dana mana yang akan diinvestasikan dan, tergantung pada apakah mereka memiliki lisensi atau tidak, mereka akan membeli dan menjual dana untuk klien. Institute of Business and Finance (IBF), sebelumnya dikenal sebagai Institute of Certified Fund Specialists, memberikan pelatihan untuk CFS, dan kursus ini berfokus pada berbagai topik reksa dana, termasuk teori portofolio, rata-rata biaya dolar dan anuitas.

Pengetahuan yang dimiliki oleh orang yang ditunjuk oleh CFS ini tetap terkini melalui persyaratan pendidikan berkelanjutan mereka.

Konsultan Keuangan Chartered (ChFC)

Individu dengan penunjukan ChFC telah menunjukkan pengetahuan mereka yang luas dan menyeluruh tentang perencanaan keuangan. Program ChFC dikelola oleh American College. Selain berhasil menyelesaikan ujian pada bidang perencanaan keuangan, termasuk pajak penghasilan, asuransi, investasi dan perencanaan perumahan, kandidat diharuskan memiliki pengalaman minimal tiga tahun di posisi industri keuangan.

Seperti mereka yang memiliki penunjukan CFP, para profesional yang memegang piagam ChFC membantu individu menganalisis situasi dan tujuan keuangan mereka.

Chartered Investment Counselor (CIC)

Diberikan oleh Asosiasi Penasihat Investasi, ini adalah sebutan yang dapat dipelajari oleh para pembuat peta CFA yang merupakan penasihat investasi terdaftar. Fokus dari program CIC adalah manajemen portofolio. Selain membuktikan keahlian tingkat tinggi mereka dalam manajemen portofolio, individu-individu ini juga harus mematuhi kode etik yang ketat dan memberikan referensi karakter.

Individu yang memegang piagam CIC cenderung menjadi beberapa pemain utama di dunia keuangan, seperti mereka yang mengelola akun besar dan reksa dana.

Analis Manajemen Investasi Bersertifikat (CIMA)

Penunjukan ini berfokus pada alokasi aset, etika, uji tuntas, pengukuran risiko, kebijakan investasi, dan pengukuran kinerja. Hanya individu yang merupakan konsultan investasi dengan setidaknya tiga tahun pengalaman profesional yang memenuhi syarat untuk mencoba mendapatkan sertifikasi ini, yang menandakan tingkat keahlian konsultasi yang tinggi. Asosiasi Konsultan Manajemen Investasi menawarkan kursus CIMA.

Individu yang memiliki penunjukan CIMA diharuskan membuktikan keahlian mereka melalui sertifikasi ulang berkelanjutan, yang mengharuskan orang yang ditunjuk CIMA untuk menyelesaikan setidaknya 40 jam pendidikan berkelanjutan setiap dua tahun.

Pemegang penunjukan CIMA cenderung memiliki karier di perusahaan konsultan keuangan, yang melibatkan interaksi luas dengan klien dan pengelolaan sejumlah besar uang.

Teknisi Pasar Charter® (CMT)

CMT® penunjukan diberikan oleh Asosiasi CMT yang berbasis di New York. CMT adalah tingkat pelatihan tertinggi dalam disiplin analisis teknis dan merupakan penunjukan unggulan bagi para praktisi di seluruh dunia. Analisis teknis menyediakan alat untuk berhasil menavigasi kesenjangan antara nilai intrinsik dan harga pasar di semua kelas aset melalui pendekatan, disiplin sistematis untuk perilaku pasar dan hukum penawaran dan permintaan. Meraih CMT menunjukkan penguasaan tubuh inti pengetahuan tentang risiko investasi dalam manajemen portofolio; termasuk pendekatan kuantitatif untuk riset pasar dan desain dan pengujian sistem perdagangan berbasis aturan. CMT kemungkinan akan dipekerjakan di departemen Penjualan dan Perdagangan perusahaan sisi penjualan, dipekerjakan sebagai analis di departemen penelitian perusahaan yang menyediakan analisis teknis kepada klien mereka. atau manajer portofolio dan penasihat investasi.

Untuk informasi lebih lanjut tentang pendidikan analisis teknis, lihat: cmtassociation.org. CMT® dan Teknisi Pasar Charter® adalah merek dagang terdaftar yang dimiliki oleh CMT Association.

Akuntan Publik Bersertifikat dan Spesialis Keuangan Pribadi (CPA dan PFS)

Mereka yang memegang penunjukan CPA telah lulus ujian dalam akuntansi dan persiapan pajak, tetapi gelar mereka tidak menunjukkan pelatihan di bidang keuangan lainnya. Jadi, para pemegang CPA yang tertarik untuk memperoleh keahlian dalam perencanaan keuangan untuk menambah karir akuntansi mereka perlu disertifikasi sebagai spesialis keuangan pribadi (PFS). Penunjukan PFS diberikan oleh American Institute of CPAs bagi mereka yang telah mengikuti pelatihan tambahan dan telah memiliki penunjukan CPA.

Chartered Life Underwriter (CLU)

Penunjukan ini dikeluarkan oleh American College, dan mereka yang memegangnya kebanyakan bekerja sebagai agen asuransi. Penunjukan CLU diberikan kepada orang yang menyelesaikan program studi 10 kursus dan 20 jam ujian. Kursus ini mencakup dasar-dasar asuransi jiwa dan kesehatan, perencanaan pensiun, undang-undang asuransi, perpajakan penghasilan, investasi, perencanaan keuangan dan perkebunan, dan manfaat kelompok.

Seberapa Berartinya Surat-Surat Ini?

Meskipun sertifikasi bukan segalanya, Anda harus memberikan kredit tambahan kepada profesional investasi yang memilikinya. Sebagian besar sertifikasi ini mensyaratkan para kandidat untuk meluangkan waktu belajar dan memenuhi standar etika dan profesional yang tinggi. Misalnya, untuk mendapatkan penunjukan CFA, para kandidat harus membaca sekitar 250 jam per ujian, dan ada tiga ujian untuk lulus. Tesnya sangat intensif sehingga sekitar 64% dari mereka yang mengikuti ujian level 1 akan gagal. Mereka yang berhasil melewati ketiga level dan menjadi pembuat bagan juga terikat pada kode etik dan aturan perilaku profesional, di antara persyaratan lainnya. (Untuk bacaan lebih lanjut, lihat Mengusir 5 Mitos Tentang Perencana Keuangan.)

Meskipun ujian bisa sangat ketat dan waktunya bisa lama, penunjukan ini seharusnya hanya menjadi salah satu bagian dari kriteria Anda ketika memutuskan seorang profesional keuangan. (Untuk lebih lanjut tentang proses pengambilan keputusan ini, lihat Berbelanja Untuk Seorang Penasihat Keuangan.)

Garis bawah

Jika Anda harus berurusan dengan profesional keuangan, penting bagi Anda untuk mengetahui sejauh mana keahliannya di berbagai bidang keuangan. Sekarang Anda memiliki gagasan tentang apa arti beberapa penunjukan dan apa yang mereka butuhkan dari mereka yang memegangnya.

Tonton videonya: TUTORIAL PEMBERKASAN ARSIP DENGAN GAMBAR (Januari 2020).

Loading...